Коммерческая революция

Коммерческая революция — период экономической экспансии Европы, колониализма и меркантилизма, который длился примерно с конца XIII до начала XVIII века, на смену которому пришла промышленная революция. С началом Крестовых походов европейцы заново открыли для себя пряности, шёлк и другие товары, ставшие редкими в Европе в Средние века. Это открытие привело к расширению торговли и обострению торговой конкуренции со странами Востока. Формирующиеся европейские государства на протяжении эпохи Великих географических открытий в XV—XVII веках искали и создавали альтернативные торговые пути, в конечном счёте сложившиеся в систему международной торговли. Одновременно европейские нации искали и находили новые источники богатства внутри своих границ. Коммерческая революция характеризуется расширением коммерческих связей и финансовых услуг, таких как банковские, страховые и инвестиционные.

Термин «коммерческая революция» был выдвинут в середине XX века экономическим историком Робертом Лопесом^{[англ.][1]}, чтобы показать, что современная экономика была создана не только вследствие промышленной революции в Британии^[2]. В своей книге The Commercial Revolution of the Middle Ages (1971), Лопес утверждал, что ключевой вклад Средневековья в европейскую историю состоял в создании коммерческой экономики, первоначально сосредоточенной в итало-византийском восточном Средиземноморье, а затем распространившейся на итальянские города-государства, а затем на остальную Европу.

Коммерческая революция продолжалась приблизительно с конца XIII и до XVIII века^[3]. Уолт Ростоу предлагал «произвольно» установить в качестве начала 1488 год — год, когда первые европейцы обогнули мыс Доброй Надежды^[4]. Большинство историков, включая таких учёных, как Ангелики Лайу (англ. Angeliki Laiou), Роберт С. Лопес, Ирвинг В. Реймонд (англ. Irving W. Raymond) и Питер Спаффорд (англ. Peter Spufford) указывают, что коммерческая революция началась скорее в XII—XIII веках, нежели в более позднем периоде^[5][6][7][8].

Коммерческая революция началась в конце XII века и продолжалась на протяжении XIII века. Ухудшение климата, приведшее к завершению средневекового климатического оптимума, вызвало экономический спад в начале XIV века (см. Великий голод (1315—1317)). Тем не менее, рост населения продолжался вплоть до начала эпидемии чумы в 1347 году, когда погибло около 50 процентов европейского населения. Вызванный эпидемией дефицит рабочей силы привёл к росту заработных плат, а сельскохозяйственные урожаи позволили прокормить сократившееся население. Активное экономическое развитие возобновилось в начале XV века, в том числе благодаря усовершенствованиям в навигации^[англ.] и картографии.

Геополитические, монетарные и технологические факторы привели к Великим географическим открытиям. В течение этого периода (середина XV—XVII века) центр европейской экономики переместился из Средиземноморья в Западную Европу (Португалия, Испания, Франция, Нидерланды, в известной степени Англия). Это перемещение было вызвано открытием пути в Азию вокруг Африки, что открыло эпоху прямой морской торговли между Европой и Азией: после того, как португалец Васко да Гама обогнул мыс Доброй Надежды и достиг Калькутты (Индия) в мае 1498 года, был открыт новый маршрут и прекращена монополия Османской империи и её европейских союзников, итальянских городов-государств, на торговлю с Востоком^[9]. Европейцы получили прямой доступ к богатствам Ост-Индии. Португальцы были одной из первых европейских империй, которые выросли на торговле специями^[9]. В 1510 году они основали постоянное поселение Гоа в Индии. На первом этапе Португалия контролировала торговлю между Европой и Азией, уступив позднее эту роль нидерландскому Антверпену. Прямая морская торговля между Европой и Китаем началась в XVI веке после того, как португальцы основали факторию в Макао в Южном Китае в 1557 году. Позднее к заморской торговле подключились и англичане, что привело к началу коммерческой революции в Англии^[10].

Одним из факторов коммерческой революции была потребность в золотой и серебряной монете, которая расходовалась при торговле со Средним и Дальним Востоком. Европейцы испытывали постоянный дефицит монеты, поскольку она имела хождение только в одну сторону: из Европы в обмен на азиатские товары. Причём с момента захвата ими Ближнего Востока османы препятствовали этой торговле.

Ещё одной проблемой было исчерпание запасов золотой и серебряной руды в европейских рудниках. Остававшиеся запасы были расположены слишком глубоко и постоянно подвергались угрозе затопления; имевшиеся технологии не позволяли эффективно их добывать^[11].

Ещё одним фактором в погоне за драгоценным металлом было возобновление выпуска золотой монеты в Европе. Итальянские города-государства, как, например, Генуя и Флоренция (где первые золотые монеты были выпущены в 1252 году) и королевства, как Сицилия, постоянно получали золото от таких торговых партнёров, как Тунис и Сенегал^[12]. Новая стабильная золотая монета, совместимая с традиционными монетными системами Европы и охотно принимавшаяся за её пределами, облегчала и стимулировала торговлю Европы с остальным миром.

С XVI по XVIII столетия европейцы произвели целый ряд значительных инноваций в области мореплавания. Эти инновации обеспечили возможности для заморской экспансии и захвата колоний, в особенности в XVI и XVII веках. Среди этих инноваций были новые типы парусного вооружения, корабельного корпуса^[13] (например, итальянская «Galea sottile^[итал.]» в конце XI века), более совершенные навигационные инструменты и морские карты.

Публикация «Начал» Ньютона привела к коренным изменениям в навигационном деле, поскольку моряки теперь могли предсказывать движения Луны и других небесных тел на основе теории движения^[14]. Начиная с 1670 года для определения широты использовались уже по существу современные инструменты. В 1676 году британский парламент объявил проблему определения долготы крупнейшей научной проблемой и предложил крупную финансовую премию^[англ.] за её решение. Это подстегнуло развитие морского хронометра, метода лунного расстояния^[англ.] и изобретение октанта^[англ.] после 1730 года^[15]. К концу XVIII века октанты и секстанты заменили предшествующие несовершенные инструменты в морской навигации.

Большой вклад в европейскую экспансию внёс принц Португалии Генрих Мореплаватель, благодаря которому в 1420 году начались плавания европейцев в Атлантике. Также следует назвать Бартоломеу Диаша, первым обогнувшего мыс Доброй Надежды; Васко да Гама, впервые проплывшего от Португалии до Индии; Фернандо Магеллана, первым обогнувшего Землю; Христофора Колумба, открывшего Америку; Жака Картье, искавшего Северо-Западный проход^[16] и других.

Экономика Римской империи была основана на развитой монетной системе, но после падения Западной Римской империи денежное обращение резко сократилось, власть и богатство стали ассоциироваться с земельной собственностью, а экономика феодов свелась к самообеспечению. Торговля стала опасным и дорогостоящим занятием, стесняемым нехваткой монеты^[17]. В XIV веке характер европейской экономики начал меняться, отчасти в результате эпидемии чёрной смерти, отчасти как следствие крестовых походов и повышения безопасности торговых путей^[18]. Расширение торговли потребовало новых форм организации коммерческой деятельности и новых способов управления рисками: так возникли банки, акционерные общества, биржи и страхование. Коммерческая революция вызвала к жизни и новые экономические теории.

За годы эксплуатации Нового света Испания легально (не считая контрабандных перевозок) вывезла оттуда приблизительно 180 тонн золота и 8200 тонн серебра^[19] и потратила эти средства на финансирование войн и произведений искусства. Потраченное испанцами золото и серебро, расходясь по Европе, вызвало масштабную инфляцию^[20].

Инфляцию обострял рост населения при стагнирующем уровне производства, что приводило к росту стоимости жизни. В свою очередь, рост стоимости жизни приводил к требованиям более высокой заработной платы со стороны батраков. Лендлорды и их арендаторы-фермеры страдали из-за инфляции, поскольку их хозяйства зависели от уплаты небольшого фиксированного жалованья батракам, которые теперь требовали повышения оплаты^[21]. Аристократы безуспешно пытались противостоять уменьшению своих доходов, сокращая срок аренды земельных участков и периодически повышая арендную плату за землю. В конечном счёте система маноров и копигольдов пришла в упадок, лендлорды были вынуждены распродавать свою землю, чтобы поддерживать привычный образ жизни^[22]. Распродажи привлекали богатых буржуа^{[К 1]}, которые покупкой земли стремились повысить свой социальный статус. Бывшие общинные земли подвергались огораживанию, что повышало эффективность разведения скота (главным образом овец для нужд текстильной промышленности). Огораживание приводило к вытеснению крестьян из сельской местности и вынуждало их переезжать в города, что привело к урбанизации и в конечном счёте к промышленной революции.

С другой стороны, резкий рост монеты в обращении стимулировал расширение коммерции. Сама по себе инфляция не была только негативным фактором^[23].

Ряд правовых и религиозных новшеств, появившихся в позднем Средневековье, привели к развитию современной банковской системы, начиная с раннего XVI века. Основное новшество состояло в большей терпимости к взиманию процентов, что позволило коммерсантам занимать деньги и зарабатывать прибыль на заёмные средства.

Ещё в конце XIV века первые банки, возникшие в Италии, испытывали большие сложности из-за нехватки золотой и серебряной монеты^[24]. Тем не менее, к концу XVI века выросшее количество монеты в обращении позволяло уже гораздо большему количеству людей накапливать (пусть небольшие) суммы и использовать их в качестве капитала^[25].

В Северной Европе расширялся круг лиц, занятых банковским делом, среди них заметное место занимало семейство Фуггеров. Изначально Фуггеры владели рудниками, но вскоре стали ссужать деньги под проценты. Они работали с любыми клиентами, от простых людей до высшей знати. Фуггеры ссужали деньги даже императорам и королям, и в конечном счёте обанкротились после того, как клиенты отказались возвращать долги^[26]. Это семейство, как и другие банкиры, использовали итальянские финансовые подходы, поскольку подходы, принятые тогда в ганзейских городах, не поспевали за изменениями в экономике Северной Европы^[27].

Одна из первых европейских валютных бирж возникла в Антверпене. После осады Антверпена большинство коммерческих операций было перенесено в Амстердам. Основанный в 1609 году Амстердамский банк, следуя примеру частной стокгольмской компании, стал выпускать бумажные деньги для приведения разнообразных металлических валют к единой расчётной единице и упрощения торговли. Амстердам оставался мировым финансовым центром вплоть до промышленной революции^[28].

Офисы банков обычно располагались рядом с центрами торговли, а в XVII веке крупнейшими коммерческими центрами были порты Амстердама, Лондона и Гамбурга. Те, кто хотел участвовать в прибыльной ост-индской торговле, могли купить аккредитивы в этих банках, но цена, которую можно было получить за торгуемые товары, сильно колебалась и зависела от своевременного возвращения судов (часты были задержки) и состава доставляемых грузов (которые часто не соответствовали плану). Многочисленные войны также вели к потерям судов и грузов.

В этот период торговля была рискованным делом: войны, непогода и другие риски влияли на прибыли коммерсантов, нередко приводя к полной потере груза. Для снижения рисков коммерсанты объединялись в торговые компании: владение долей в компании гарантировало от потери всего капитала в случае неудачи^[29].

Другие способы снижения рисков и расходов на новые виды коммерческой деятельности включали в себя такие новые институты, как страхование и акционерные общества. Неформально разделение рисков практиковалось на протяжении столетий; новым было то, что теперь это разделение приобретало институциональную форму^[30].

Ещё одним способом снижения рисков было участие правящего класса в коммерческих предприятиях, хотя на первых порах это участие носило весьма ограниченный характер^[31]. Король Англии Генрих VIII учредил регулярный королевский флот для искоренения пиратства и защиты английского судоходства^[32].

Фондовые биржи стали появляться по мере того, как увеличивалось количество сделок с акциями. Лондонская Королевская биржа, основанная в 1565 году, сначала работала как рынок ценных бумаг, но превратилась в фондовую биржу к 1801 году^[30].

Историк Фернан Бродель считает, что уже в XI веке в Каире мусульманские и еврейские коммерсанты объединялись в торговые ассоциации и знали те методы кредитования и платежей, изобретение которых обычно приписывается итальянцам. В XII веке во Франции courratiers de change (финансовые маклеры) регулировали долги сельскохозяйственных общин по поручениям банков. Поскольку они также торговали долгами, их можно назвать первыми фондовыми брокерами. В конце XIII века в Брюгге оптовые торговцы собирались в доме человека по фамилии Van der Beurse, к 1309 году из этих собраний возникла «Bruges Beurse» (Брюггская биржа). Идея быстро распространилась по Фландрии и соседним графствам и биржи вскоре открылись в Генте и Амстердаме^[33].

В середине XIII века венецианские банкиры начали торговать правительственными ценными бумагами. В 1351 году правительство Венеции приняло закон против распространения слухов, снижающих стоимость государственных заимствований^[33]. Банкиры из Пизы, Вероны, Генуи и Флоренции в течение XIV века также начали торговать государственными ценными бумагами. Это стало возможно благодаря тому, что эти города-государства управлялись не монархами, а коллегиями влиятельных граждан. Позднее голландцы стали создавать акционерные общества, которые позволяли разделять прибыли и убытки предприятия между акционерами. В 1602 году Голландская Ост-Индская компания (VOC) выпустила свои акции в обращение на Амстердамской фондовой бирже. VOC была первой компанией, которая стала выпускать акции и облигации^[34].

Амстердамская биржа считается также первой биржей, на которой в начале XVII века была введена непрерывная торговля (англ. continuous trading). Голландцы были пионерами в коротких продажах, торговле опционами, обмене долга на акции, торговом банкинге, открытых паевых фондах^[англ.] и других спекулятивных инструментах, как мы их знаем сегодня^[35].

Страховые компании стали ещё одним способом управления рисками. В тех или иных формах страхование было известно задолго до XVI—XVII веков. Однако именно в этот период началась формализация страхования как вида деятельности.

Лондонский Ллойд возник в 1688 году в английской кофейне, в которой собирались моряки, коммерсанты и другие участники рынка морских перевозок. Кофейня Ллойда выпускала новостной листок, сообщавший новости из разных частей света, и помогала андеррайтерам оценить риски^[36]. Другая инновация, которая позволила категоризировать риски, состояла в выпуске каталогов судов и разнообразных классификаторов.

Появлялись и другие формы страхования. После Великого лондонского пожара Николас Барбон в 1667 году стал продавать страховки от пожара^[37].

Для регулирования рынка страхования принимались новые законы, такие как «Морской ордонанс^[англ.]» Кольбера^[38].

По мере роста экономики в ходе коммерческой революции ширились попытки понять этот рост и повлиять на него. Экономическая теория как самостоятельная научная дисциплина сформировалась в столкновении двух противоположных теорий о том, как нация аккумулирует богатство в условиях нового глобального порядка, и о связанных с этим проблемах. Эти теории — меркантилизм и фритредерство. Меркантилизм разжигал соперничество между европейскими державами, находившимися в стадии централизации, по поводу аккумуляции драгоценных металлов, поскольку рассматривал количество золота и серебра в стране как показатель силы современной нации. Этот акцент на накоплении золота и серебра имел особое значение для развития национальных государств, повышая роль богатых простолюдинов в сословном обществе и расширяя участие правительств в торговле.

Меркантилизм — это экономическая теория и политика, согласно которой основной хозяйственной целью любой нации является накопление денег (в форме драгоценных металлов). Предполагалось, что богатство народов определяло их политическое могущество. Идея, лежавшая в основании меркантилизма, выросла из цеховой системы. Цехи были монополистическими организациями: они регулировали торговлю внутри города, ограничивали внешних торговцев в их торговых делах, контролировали производство товаров, регулировали собственное членство через систему ученичества и подмастерьев^[17]. Идеи меркантилизма последовательно реализовывались через государственные законы, такие как британский Навигационный акт и эдикты французского министра Кольбера.

К числу сторонников меркантилизма относились Томас Ман и Филипп фон Хёрнигк.

Ранним критиком меркантилизма был Николас Барбон.

Меркантилисты утверждали, что колонии не должны вести самостоятельную торговлю и конкурировать с метрополией. Задача колоний состояла в том, чтобы служить рынком сбыта для метрополии, поставлять ей сырье и обеспечивать прибыль на её инвестиции. Помимо экономических, европейский колониализм подпитывался политическими и религиозными соображениями^[17]. Колониальные администрации в известной степени перенимали способы управления, принятые в метрополиях. Например, основанная на принудительном труде энкомьенда, которая была введена в Латинской Америке и на Филиппинах, отражала феодальную систему, господствовавшую в Испании. После приобретения испанцами Филиппин резко расширилась торговля между Китаем и Западом. Манильские галеоны привозили в Китай гораздо больше серебра, чем Шёлковый путь. Династия Цин пыталась сократить контакты с внешним миром до минимума^[39]. Цинская администрация разрешала торговать только через порт Кантон^[40]. Для ограничения торговых потоков китайцами были учреждены жёсткая бюрократия и монопольные патенты, что приводило к высоким розничным ценам на импортированные товары и ограничениям спроса. Чтобы не допустить торгового дефицита в отношениях с Китаем, испанцы продавали туда опиум и товары Нового Света, такие как табак и маис.

Со своей стороны, англичане использовали Британскую Ост-Индскую компанию как агента королевской власти, чтобы управлять колониями и защищать колониальную торговлю^[17]. Англичане также создали свою коммерческую империю, основывая колонии в Северной Америке, Индии и Австралии, с целью извлечения прибыли^[41]. Вследствие высокого спроса на китайские товары (чай, шёлк, фарфор) в Британии и низкий спрос на британские товары в Китае, Британия имела высокий торговый дефицит с Китаем и была вынуждена платить за товары серебром. В XVIII веке, чтобы покрыть свой дефицит, Британия начала нелегально ввозить в Китай опиум из Британской Индии. Торговля опиумом оказалась очень прибыльной, и поток серебра развернулся в сторону британцев. Император Юнчжэн в 1729 году запретил продажу и курение опиума из-за большого количества наркозависимых.

Французы последовали за англичанами в Новый Свет и основали Квебек в 1608 году. Французская эмиграция в Северную Америку не приобрела такого размаха, как британская, в том числе из-за того, что гугенотам не было позволено туда уезжать. Ещё одним ограничителем стало жёсткое государственное регулирование французской внешней торговли.

Португальская империя расширялась благодаря сети коммерческих баз в Южной Америке, Африке, Индии и Юго-Восточной Азии.

Участие правительств в торговле выражалось прежде всего в предоставлении королевских торговых монополий. Например, Уолтер Рейли получил от Елизаветы I торговую монополию на экспорт сукна и вина^[42]. Парадокс состоял в том, что каждая из конкурирующих колониальных держав предоставляла торговую монополию только одной компании, но в результате образовалась конкуренция между ними, например, между многочисленными Ост-Индскими компаниями.

Вымирание коренного населения Америки привело к организации трансатлантической работорговли. Работорговля позволяла импортировать из Африки рабочую силу, необходимую для добычи природных ресурсов (таких, как золото и серебро) и для ведения сельского хозяйства. В результате создалась так называемая треугольная торговля между Африкой, Америкой и Европой: рабов из Африки везли в Америку, сырьё из Америки везли в Европу, наконец, промышленные товары везли из Европы в Африку и Америку.

Развитие коммерческих отношений вело к изменениям как законодательства в отдельных странах, так и к изменениям международных норм.

Например, во Франции при Людовике XIV в 1681 году при поддержке Кольбера был принят Морской ордонанс, который представлял собой первый полный свод морских и коммерческих законов. «При оценке оригинальности и широты намерений, уровня их реализации, мы должны признать, что этот закон должен быть помещён среди наиболее замечательных законотворческих трудов»^[43].

В свою очередь, в Англии одной из наиболее известных законодательных мер, предпринятых для регулирования торговли, был «Навигационный акт».

На протяжении более чем двух тысяч лет Средиземное море было главным путём для европейской торговли с другими частями света. После 1492 года торговые пути переместились в Атлантический океан — на юг вокруг мыса Доброй Надежды и на запад в Америку.

Коммерческая революция и другие социальные изменения, происходившие в раннее Новое время, привели к коренной трансформации обществ по всему миру. Колумб и конкистадоры, принесшие в Южную Америку новые формы болезней, косвенно ответственны за вымирание здесь коренного населения. В своём стремлении построить Испанскую империю они принимали прямое участие в разрушении цивилизаций инков, ацтеков и майя. Англичане, французы и другие европейские народы оказали такое же влияние на население Северной Америки.

Ещё одним важным следствием коммерческой революции стал Колумбов обмен. Передвигаясь между континентами, люди перевозили с собой растения и животных. Например, корабли, запасавшиеся водой в Африке, привезли с собой в Америку жёлтую лихорадку, которая до этих пор была тут неизвестна^[44]. Новые виды растений, привезённые в Старый Свет из Нового (картофель, кукуруза, маниок, шоколад, подсолнечник и другие), позволили значительно улучшить питание населения.

Важнейшим следствием коммерческой революции стал прирост населения. Улучшение питания и рост благосостояния позволили заводить больше детей — как в самой Европе, так и в Америке, куда массово эмигрировали европейцы. Рост населения обеспечил увеличение трудовых ресурсов, необходимое для индустриализации. Коммерческая революция также позволила аккумулировать капиталы, необходимые для промышленной революции^[45], и привела к возникновению новых форм западной культуры.