Правовой риск (англ.Legal risk) — это текущий или будущий риск потери дохода, капитала или возникновения убытков в связи с нарушениями или несоответствием внутренним и внешним правовым нормам, таким как законы, подзаконные акты регуляторов, правила, регламенты, предписания, учредительные документы[1][2].
Соглашение «Базель II» классифицировал юридический риск как составляющий операционного риска. Эта концепция основана на бизнес-перспективе, признавая, что существуют угрозы, связанные с бизнес-средой. Идея заключается в том, что компании не работают в вакууме и при использовании возможностей и взаимодействии с другими компаниями, их деятельность, как правило, становится предметом юридической ответственности и обязательств[3].
Несмотря на то, что правовые риски применимы к любым бизнес-организациям, особую актуальность они приобретают в банковской сфере, где регулятивные органы обязаны обеспечить защитные меры против систематических неудач в банковской структуре и в экономике[2].
Преобладают два подхода к определению правового риска:
стратегический — затрагивает любой процесс, любые отношения, компании, и охватывает все производственные риски (бизнес–риски) с юридическими последствиями. Этот подход характеризует риск как «правовой», так как в результате деятельности организации возникают существенные последствия, связанные с законодательством;
тактический — заключается в том, что риск, возникает в юридическом аспекте работы или некорректности применения закона[4].
Этапы управления юридическими рисками
выявление риска.
оценка вероятности/воздействия риска;
выбор методов и инструментов управления выявленным риском;
разработка риск-стратегии с целью снижения вероятности реализации риска и минимизации возможных негативных последствий;
реализация риск-стратегии;
оценка достигнутых результатов и корректировка риск-стратегии[5].
