В список включены все кредитные организации России, у которых в 1993 году была отозвана[комм. 1] или аннулирована[комм. 2] лицензия на осуществление банковской деятельности.
В 1993 году Центральным Банком России были отозваны 24 лицензии у кредитных организаций, также у 120 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего кредитных организаций лишились лицензий в декабре, в этом месяце были отозваны лицензии у 5 организаций и у 17 банков лицензии были аннулированы. Меньше всего в марте — в этом месяце лицензии лишилась одна кредитная организация[1][2].
Основной причиной для отзыва лицензий у банков в 1993 году стало нарушение банковского законодательства, нормативных актов и предписаний Банка России. Кроме того, среди наиболее распространенных проблем оказались проблемы, связанные с получением банками убытков по результатам своей деятельности, осуществлением операций без лицензии и наличием дебетового сальдо на корреспондентском счете, также по ряду организации причины отзыва не указывались. Аннулирование лицензий по большей части происходило из-за прекращение деятельности организаций в порядке их добровольной ликвидации или присоединения к другим кредитным организациям[2].
Список разбит на четыре раздела по кварталам 1993 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии, внутри одного документа по алфавиту.
Таблица:
Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
Причина — основные причины отзыва или аннулирования лицензии организации.
Выделение строк:
— выделение светло-зелёным цветом означает, что лицензия организации была аннулирована.
— выделение светло-жёлтым цветом означает, что лицензия организации была отозвана.
Нарушения при регистрации организации, формировании её уставного фонда, оформлении документации и счетов. Недостоверность предоставляемых в Банк России сведений. Помимо этого временный счёт банка не был переоформлен на постоянный корреспондентский счёт, и в течение года никаких операций по этому счёту, кроме зачисления средств уставного фонда, не переводилось.
Коммерческий межрегиональный банк развития «Инвестис»
1990
445
06.05.1993
02-79
Москва
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Пренебрежение интересами клиентов. Проведение операций сомнительного свойства.
Вскрывшиеся в результате проверки деятельности банка налоговой инспекцией нарушения правил работы с ценностями и порядка операций с ними. Открытие счетов и выдача кредитов без достаточных на то оснований.
Коммерческий инновационный банк экономической реализации «Интер-кибер-банк»
1991
1377
08.07.1993
02-114
Москва
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Осуществление банковской деятельности без лицензии на совершение банковских операций. Неисполнение предписаний Банка России. Недостоверность отчетности. Несоблюдение установленных экономических нормативов. Убытки по итогам финансового года. Наличие реальной угрозы интересам вкладчиков и кредиторов.
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Осуществление банковской деятельности без лицензии на совершение банковских операций. Убытки по итогам деятельности банка в 1992 году.
Нарушение правил ведения бухгалтерского учета. Нарушение нормативных указаний Банка России. Недостоверность отчетности. Несоблюдение экономических нормативов. Наличие длительное время на корреспондентском счете дебетового сальдо.
Русский инвестиционный коммерческий банк «Русинвест» («Русинвестбанк»)
1991
1660
24.11.1993
02-198
Москва
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов и предписаний Банка России. Наличие в течение длительного времени непрерывного дебетового сальдо на корреспондентском счете.
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов и предписаний Банка России. Наличие в течение длительного времени непрерывного дебетового сальдо на корреспондентском счете. Проведение рискованной кредитной политики, угрожающей интересам вкладчиков и кредиторов.
Неисполнение нормативных актов Банка России. Несоблюдением установленных экономических нормативов. Проведение рискованной кредитной политики, создающей угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. Убыточная деятельность организации.
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение предписаний Банка России. Наличие в течение длительного времени непрерывного дебетового сальдо на корреспондентском счете. Несоблюдение правил ведения бухгалтерской отчетности.
Неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов и предписаний Банка России, в том числе о минимальном размере уставного фонда для банков, об обязательном наличии резервного фонда, о соответствии кадрового состава банка требованиям Банка России. Наличие слишком большой доли просроченных ссуд в общем объеме кредитных вложений. После отзыва лицензии банком был подан иск в Высший арбитражный суд с требованием признать приказ об отзыве лицензии недействительным, однако он был отклонён.
