В список включены все кредитные организации России, у которых в 2007 году была отозвана[C 1] или аннулирована[C 2] лицензия на осуществление банковской деятельности.
В 2007 году Центральным Банком России были отозваны 49 лицензий у кредитных организаций, также у 13 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего кредитных организаций лишились лицензий в августе и ноябре, так в августе у четырёх банков лицензии были отозваны и у шести банков аннулированы, а в ноябре 7 — отозвано и аннулировано 3 лицензии. Меньше всего в феврале — в этом месяце была отозвана одна лицензия[1][2].
Основными причинами для отзыва лицензий у банков в 2007 году стали нарушение банковского законодательства и неисполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Кроме того, встречались случаи отзыва лицензий из-за неисполнение требований кредиторов, неисполнение требований Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств, существенная недостоверность и задержка предоставления отчетности[1].
Список разбит на четыре раздела по кварталам 2007 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.
Таблица:
Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
ОАО «Сибирский Экономический Банк» («Сибэкономбанк»)
1992
1824
ОД-26
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Задержка представления отчетности.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
ЗАО АКБ «Российский городской коммерческий банк» («РГКБ»)
1995
3248
24.05.2007
ОД-379
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
ООО КБ «Коммерческий инвестиционный банк» («Коминбанк»)
1994
3029
30.08.2007
ОД-625
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
ЗАО «Международный социальный банк» («Межсоцбанк»)
1994
3108
26.10.2007
ОД-771
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности. Нарушение требований по порядку формирования резервов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неисполнением в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Нарушение порядка ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов.
Нарушение требований ст. 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
44
Нарушение банковского законодательства (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
29
Неисполнение требований кредиторов (п. 4 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
2
Существенная недостоверность отчетности (п. 3 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
2
Задержка представления отчетности (п. 4 ч. 1 ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
1
Неисполнение в срок требований Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала) (п. 3 ч. 2 ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
1
Примечания
Комментарии
↑По инициативе Банка России, согласно требований статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
↑По инициативе собственников компании или в порядке её реорганизации.
↑Коммерческий банк «КРЕДИТ-КОНТАКТ» до государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, носил наименование «Коммерческий „Самолетбанк“»